FBI南達科他結案,EB-5無刑責.投資者折戟牛肉廠教訓何在?

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沈寂了大半年的南達科他州EB-5事件,昨日又傳來最新消息,FBI調查結果出爐,總檢察長放棄起訴。EB5Sir今天將結合該新聞,以及去年一篇就此項目的分析文章,綜合提供給各位投資者朋友參考。

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EB-5事件大事記

先簡單看下◣堪稱史上最離奇EB-5事件的大事記:

1. 2013年7月,SDRC(南達科他州區域中心)EB-5融資的北方牛肉加工廠╳宣告破產。

2. 2013年10月,一場最終被判定為自殺的∩槍擊案中,項目主要參與人、前州旅遊發展秘書Richard Benda離奇死亡,據稱是腹部被獵槍擊中所致。

3. 2014年初,北︾方牛肉加工廠最終破產拍賣。

4. 2014年12月,州▲立法機構的政府運營和審計委員會(GOAC – Government Operations and Audit Committee),發布了對於EB-5計劃調查√的最終報告,Richard Benda,對指控州長♀經濟發展辦公室(GOED – Governor’s Office of Economic Development)的財務失▅責,付全部責任。

5. 2015年6月1日,FBI自2013年起,就南達科他州EB-5計劃及SDRC的調查終於⊙結束,所有調查結果已提交給Randy Seiler聯邦檢察長辦公室,Seiler檢察長據此決定放棄起訴。

據華盛頓承諾時報報道,困擾snoopdoggy南達科他州2年多的的EB-5事件,在去年曾經是南達科他州議員競選的最具爭議議題,差點讓前州長Mike Rounds未能競選成幻夜鳯凰為聯邦參議員。現如今,FBI的結案,該事件的政治影響基本了解。下一步,州政府在計劃追討涉及其中的近50多法拉利是我萬美元的政府公款。

下面再來看下,該州EB-5計劃的一些基礎數據(來源於2014年12月州立法機構的調查報告):

1. 自2004-2013財年,南達科他州共募集了6.2億美元EB-5投資,創造了至少5,658個就業。

2. 截止2013財年,USCIS(移民局)共批準967份I-526申請。

3. 截止2013財年,USCIS(移民局)共批準304份I-829申請。

4. 2013財年,USCIS(移民局)拒絕了1%,即308份I-829申請中的4份。

EB5Sir粗略算了下,6.2億應該募集自1,240名投資者(按每人50萬計算),那需要李冰清對司機說道至少12,400個就業,而產生的就業還不到一半。如果按照該I-526批準數,也至少需要9,670個就業,與上面的就業數也還是有一定差距,所涉及EB-5的投資者的I-829是否能夠獲批看來不太理想。

從本次,包括近一年多的新聞中,EB5Sir看到的都還只是,南達科他州的各方勢力在討論所謂的政府公款50萬的追繳問題天夢&蝶舞,但是幾乎沒有看到有人站出來討論EB-5投資者資金返還、獲得綠卡的問題。畢竟美國當地政府的關註點是,州立機構挪用政府公款來運作EB-5計劃事宜,EB-5的融資是私營的SDRC在運作,北方牛肉加工廠的破產拍賣,一切都是商業運作,如果不涉及所謂的欺詐等,並非與EB-5投資者的利益保護相關,所以EB5Sir翻出去年9月的一篇舊文,當時文中所談及的所謂應該吸取的教訓,今天本人回頭看來,並未感到投資那也比賣了這樣者的意識有任何變化,所以今天正大光明就一並拿來,打個雞蛋加點蔥花炒下冷飯,提供給投資者朋友們參考。

教訓總結

註:下面的所謂教只剩下這一柄劍訓總結,純屬個人在不完全信息整合下的片面意見,僅供參考,歡迎指教。

I-526,不應是第一考量

不管有意,還是無意,EB-5的投資者在各種宣傳的指引下,特別青睞I-526已經獲批或者⌒ 有I-924範本認證的項目。而恰恰,正是北方牛肉加工廠這樣,在當@時市場推廣時,已經通過I-526審批◤的項目,成了當前所發生過的最大的EB-5投資陷阱。

為了獲得最終的永久綠卡,投資者需要透過I-526的迷霧,去看〗兩年後I-829的審批。I-526是否獲批,是一個等待時間◢成本的問題,如果資金還在監管賬戶,還能還款,還能從頭々再來。而I-829是否獲批,決定了最終綠卡的歸屬。I-829獲批,最重要的只有一條,那就是就業。 一個運營良好、有市場前景的項目,才能真正解決EB-5投資者所需要的就業。正常開工建設,創造就業,正常運營,創造就業。同時,投資者也需要了解,就業是產生在哪個環節,同具體哪個環節經營成功的依賴度有多高,而不是簡簡單單地去看,項目方給出的就業預估數據同EB-5投資者所需的就業數的比例,即所謂 的就業系數或盈余。

在北方牛肉加工廠項目中,有一些客戶是當時某項目I-526未獲批,再轉戰該項目的,已獲批的I-526,成為吸引這些饑不擇食投資者的重要砝碼。

同時,在今天EB-5排期已經開始,I-526就算很快獲批也無法向一旁提早登陸美國獲得綠卡的情況下,更是不應該將I-526獲批放在第一位了。

貸款,第一順位

EB- 5貸款的第一還款順位,在項目運作順利的時候,並不意味著什麽,對綠卡的獲批也無任何意義,但是對於這樣一個資不抵債的項目,確實有意義。在北方牛肉加工 廠項目中,中國EB-5投資者本來是位於第一順的位,但是,在2012下半年,項目方╱曾要求EB-5投資者追加投資被拒,而後引入第三方資金(White Oak基金的貸款),使得EB-5投資者讓渡第一抵押順位時,投資者就已經逐步將主動權放棄了。

最終,牛肉加工廠破產拍賣,EB-5投資人手上沒有第一順位抵押權,只能作壁上觀,無計可施。

EB5Sir並不贊同,用第一順位來作為項▓目的(唯一或首要)選擇標準。但是,在這個案例中,EB-5投資者被迫放棄第一順位,著實可惜。

政府背景和政府項目

遠在2010-2011年,該項目在中國推廣,投資者對於所謂的政府項目趨之若鶩。一個完全是私營企業的,有著Richard Benda,這個身為州發展秘書長的政府官員站臺,就搖身變成政府背景或者政府支持的項目,確實值得現在的EB-5投資者警惕。即便,美國的各級政府機構如果不能被稱為弱勢,那麽也決不能被稱作是強勢的實體,官司纏身、束手束腳往往是美國政府行事的風格。如果確實有任何EB-5項目,有政府支持和參與,也不能說明太多問題,這點和咱國內大不一樣。

美國政府為了發展經濟,給當地企業撥而此刻這少年款、減稅(Tax Credit),都是合理常規之舉,切不可將此等同於該項目獲得政府的大力支」持,更何況,即便獲得了弱勢的美國政府的支持,又如何?

制造業,資產變現能力

在這個項目中,120個中國EB-5投資者,6,000多萬EB-5資⌒ 金的投入,再加ζ上項目其他各方的投入,一個近1.5億美元的項目,在最終的拍賣中,僅僅獲得了470萬美元的現金以及3,500萬某種“混亂的債務”免除。

EB5Sir並不反對,有不少優質的制造業EB-5項目,事實上,本人也非常不贊成用某個參數來給具體的項目貼標簽。不過,制造業的資本往往投入到相對難於變現的機器設備,相比較而言,這是此類項目的一個劣勢。如果說,項目一旦運營不順,資不抵債,需要拍賣或者轉讓變現的時候,可能就算EB-5投資者握有抵押權的第一順位,能收回的現金還是可能相對有限,無法完全彌補投資款。

當然,在此只是就事論事,並不等於本人不看好制造業項目。

盡職調查,還是盡職調查

北方牛肉加工廠項目業績不佳、官司纏身,是在中國招募投資者之前就已經發生的。據事後,媒體挖掘,該項目啟動之初招募的70名韓國EB-5投資者,因該項目運營不善,盤下該作用都不存在了項目,然後開始在中國繼續招募EB-5投資者,擴展(維持)其運營。

尚且不知,這最初的韓國EB-5投資者是♂否得以投資返還,但是無↙論如何,他們是某種意義上的受益者,據悉,已經獲你是我第一個撿到得了I-829的批準。若以EB5Sir的 “惡意”推測,正是後繼々中國EB-5投資者的資金註入,才維持了該項目的運營,產生足夠這70名韓國投資者所需的就業。

無論該項目一系列的官司,還是企業股東的變更(韓國EB-5投資者接盤該項目),都會留下相應的公開記錄,並非難」於獲取,這點是當時中國投資者所忽略的。

一個包裝精美,獲得所謂政府大力支持的EB-5項目,會比一個看起來平平淡淡、沒有亮點,但有著實實在在業務基礎的項目,在中國市場會好賣的多得多!

以前顧獨行就覺得心中有一種心疼是這樣,現在也是這樣,今後還會是這樣!!!

如何考察項目和項目方,而不是僅〖僅依賴精美的包裝、項目方所提供的漂亮的財務數據和商業計劃,是投資者更需要思考的。

內部人交易

在北方牛肉加工廠項目中,項目方用的是某▽韓裔律師,據之前美國媒體的相關報道,該律師也在接受調查。接受投資者委托↘◥,為其申請辦理△EB-5移民簽證的律師, 應該代表的是投資者的利益,而不是項目方的利益∑ ,這點在法律關謝謝你們系中是非常明確的。但是,在此項目中,(EB-5投資者所委托的)律師的含混不清♀身份和角色,某種程度上〓成為了EB-5投資者維護自身權利的障礙。

獨立、代表客戶利益的律師,不一定是項目成功的保∩障,但可以是人莫說來一個防止損失擴大的屏障手裏。

EB-5的簡單妖魔化

一貫喧囂的媒體,與其說在揭露所謂EB-5黑幕的正以感召之下,連篇報道,不如說,以所謂黑幕來博取眼球更為確切。坐下來,冷靜分析該失敗案例,發生的經過和原委,對中國EB-5投資者和從業者,都有著重要的意義。

眾多國人,之所以申請移民美國,很大一部分原因,是源於對其健全的法律體系和糾錯機制的信任。就這點而言,EB-5計劃既不是美國政府詐騙中國人錢財的陰謀,也不是個別美國企業或者個人主導的騙局,不管你信不信,反正我信了。

不能否認的是,有些不顧EB-5投資者利益的機構和個李玉潔很有小女人人,弄虛作假,欺上瞞下,使得投資者錢卡兩空。但是,只要有著市場經濟優勝劣汰的機制、政府監管和法◣律 約束的正常運轉,伴以EB-5中文信息的充分透明,中國投資者也勢必會做出更為成熟的選擇。這是本人樂觀的看法,並期∞待成為現實。

 

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