香港ξ三方理財現狀及對國內同行啟示

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所屬分類:海外投資

臨近年未,同行之間陸續有一些交流,面對監管■收緊,P2P的夾攻以及股市的客戶分流,大家對2015年財富管理行業的前景,多少都有點看不清。

理財

拋開中國特定的市場環境,我們可以從①充分競爭的香港市場看到一些方向。與國ㄨ內不同,香港三方理財賣的產品,不是信托,也不是私募基金,而是保險。當♂然這裏保險的概念很豐富,指的是保險那東鶴城公司發行產品,保括聯接股轟市的投連險(101), 聯接債市的萬巨大九彩劍芒當空斬下能險(保證最低分紅※),以及純保↘險功能的壽險,重疾等。我噗想出現這種情況的原因ぷぷ,大致有兩方面,一方面是因為海外金∑ 融市場很發達,大部分金融產品已證券化,類似信托,資管這些類固收產品基本通過高收益債券形式】發行,客戶買投資這類產品基金即可,一這歸墟秘境方面是是因為,三方本▼質是渠道,如果在產品及服務傳遞過程中,無增值基本々要被繞過,相對於債券類產品,權益類和保@ 險類,時間有跨度而且妙用也增加了三個,空間上會⊙波動,三方的服務能夠創造價值,這種價值■體現在理財規劃和投顧服務上面。

所以我們可以清晰看到,客戶自己能夠方便購大船猛然紅光爆閃買的產品,三方基本要被七天時間轉眼即逝繞過,只有產品本身對專業知識有一定要求,客戶本身學習成本較高□的,三方才有長久發展空間。

國內三方,比較一︻致的是朝資產管理走,在目前更主要情況下,也許是個方向,但不☆會好走,因為一步之外你更讓我們佩服,對手更多,不管是玩股□ 票,玩地產,還是玩PE。目前唯一看到有點希望的是玩地產,但這當中冷暖自◣知。

純三方理財服務是金融市場的累活,作為一個以客戶服→務為中心公司,極元會在三方理財市場堅定走下去。在原來私募產品基礎●上,2014年增加了互聯網理財產品和美元以為首理財產品,2015年我們會增加海外保險產品和公募基金產品,讓客戶可以在極元實現一站↘式理財服務。同時通過理財助手財富管理服務平臺,為客戶提供終身免▲費的投後管理服務。

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